<\/p>\n\n\n\n
(A nem k\u00f6z\u00f6lt r\u00e9szek olyan adatokat tartalmaznak, amelyek \u00e1ltal term\u00e9szetes szem\u00e9lyek azonos\u00edthat\u00f3k lehetnek valamint tartalmaz olyan bels\u0151 proced\u00far\u00e1kat, amelyek nem k\u00f6zz\u00e9 tehet\u0151k a k\u00f6telezett int\u00e9zm\u00e9ny k\u00f6teless\u00e9g\u00e9nek helyes elv\u00e9gz\u00e9se c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l.)<\/p><\/blockquote>\n\n\n\nszabo.pl GERG\u00d6 Szab\u00f3 Gerg\u0151
K\u00f6nyvel\u0151iroda AML proced\u00far\u00e1ja
v\u00e1ltozat d\u00e1tuma: 2021 j\u00falius 28-a<\/h2>\n\n\n\n\u00a9 2021 Forum Edukacji Podatkowej sp. z o.o.<\/p>\n\n\n\n
I. A haszn\u00e1latos fogalmak sz\u00f3t\u00e1ra<\/p>\n\n\n\n
- Jelen proced\u00far\u00e1ban haszn\u00e1latos r\u00f6vid\u00edt\u00e9sek \u00e9s sz\u00f3fordulatok az al\u00e1bbi jelent\u00e9ssel b\u00edrnak:
a. K\u00f6nyvel\u0151iroda \u2013 szabo.pl GERG\u00d6 SZAB\u00d3 sz\u00e9khellyel Wysok\u00e1n, ir\u00e1ny\u00edt\u00f3sz\u00e1m: 34-105 Wysoka 160B , NIP: 6762446588 , REGON: 382812638
b. Nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly csal\u00e1dtagja:
i. a nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly h\u00e1zast\u00e1rsa vagy \u00e9lett\u00e1rsa,
ii. a nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly gyermeke \u00e9s az \u0151 h\u00e1zast\u00e1rsa vagy \u00e9lett\u00e1rsa,
iii. a nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly sz\u00fclei,
a. GIIF \u2013 P\u00e9nz\u00fcgyi Inform\u00e1ci\u00f3k F\u0151fel\u00fcgyel\u0151je (Generalny Inspektor Informacji Finansowej),
b. \u00dcgyf\u00e9l \u2013 term\u00e9szetes szem\u00e9ly, ezen bel\u00fcl gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9get folytat\u00f3 term\u00e9szetes szem\u00e9ly, jogi szem\u00e9lyis\u00e9g n\u00e9lk\u00fcli szervezeti egys\u00e9g vagy jogi szem\u00e9ly, akinek r\u00e9sz\u00e9re a K\u00f6nyvel\u0151iroda Szolg\u00e1ltat\u00e1st v\u00e9gez,
c. Kock\u00e1zat elemz\u00e9s \u2013 annak a kock\u00e1zatnak az elemz\u00e9se, amelynek a K\u00f6nyvel\u0151iroda kit\u00e9tetik a ny\u00fajtott Szolg\u00e1ltat\u00e1ssal kapcsolatban,
d. Nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly \u2013
i. olyan szem\u00e9lyek csoportj\u00e1hoz tartoz\u00f3 szem\u00e9ly, a k\u00f6z\u00e9ps\u0151 \u00e9s als\u00f3 szint\u0171 poz\u00edci\u00f3k csoportjainak kiv\u00e9tel\u00e9vel jelent\u0151s nyilv\u00e1nos poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9lyek, bele\u00e9rtve:
ii. \u00e1llamok vezet\u0151i, korm\u00e1nyok vezet\u0151i, miniszterek, miniszter helyettesek valamint \u00e1llamtitk\u00e1rok,
iii. az orsz\u00e1ggy\u0171l\u00e9s vagy hasonl\u00f3 t\u00f6rv\u00e9nyhoz\u00f3 szervek tagjai,
iv. politikai p\u00e1rtok ir\u00e1ny\u00edt\u00f3 test\u00fcleteinek tagjai,
v. legfels\u0151bb b\u00edr\u00f3s\u00e1gok tagjai, alkotm\u00e1nyb\u00edr\u00f3k valamint olyan fels\u0151 szint\u0171 b\u00edr\u00f3s\u00e1gi szervek tagjai, amelyek d\u00f6nt\u00e9sei ellen fellebbez\u00e9snek helye, k\u00fcl\u00f6nleges esetekt\u0151l eltekintve, nincs,
vi. sz\u00e1mvev\u0151sz\u00e9kek vagy nemzeti bankok igazgat\u00f3s\u00e1gainak tagjai,
vii. nagyk\u00f6vetek, diplom\u00e1ciai misszi\u00f3k vezet\u0151i valamint fegyveres er\u0151k fels\u0151bb tisztjei,
viii. adminisztrat\u00edv, igazgat\u00e1si vagy fel\u00fcgyel\u0151 szervi tagjai \u00e1llami v\u00e1llalatoknak, vagy \u00e1llamkincst\u00e1ri r\u00e9szesed\u00e9ssel rendelkez\u0151 gazdas\u00e1gi t\u00e1rsas\u00e1goknak, amelyekben a r\u00e9szv\u00e9nyek vagy r\u00e9szesed\u00e9sek t\u00f6bb, mint fele az \u00e1llamkincst\u00e1rhoz vagy egy\u00e9b \u00e1llami jogi szem\u00e9lyhez tartozik,<\/li><\/ol>\n\n\n\nix. nemzetk\u00f6zi szervezetek igazgat\u00f3i, igazgat\u00f3helyettesei valamint szervezeti tagjai vagy a szervezetben vel\u00fck egyenrang\u00fa funkci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9lyek ,
x. K\u00f6zponti hivatalok \u00e9s k\u00f6zponti \u00e1llami szervek \u00e1ltal\u00e1nos igazgat\u00f3i valamint vajdas\u00e1gi hivatalok \u00e1ltal\u00e1nos igazgat\u00f3i,
xi. egy\u00e9b, nyilv\u00e1nos poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 vagy \u00e1llami szervekben vagy k\u00f6zponti korm\u00e1nyzati szervekben nyilv\u00e1nos funkci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9lyek,
e. nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly k\u00f6zeli munkat\u00e1rsak\u00e9nt ismert szem\u00e9ly:
i. term\u00e9szetes szem\u00e9ly, aki val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3ja jogi szem\u00e9lyeknek, jogi szem\u00e9lyis\u00e9ggel nem rendelkez\u0151 szervezeti egys\u00e9geknek, vagy trustoknak egy\u00fcttesen a nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9llyel vagy aki ilyen szem\u00e9llyel a v\u00e9gzett gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9ggel kapcsolatosan k\u00f6zeli viszonyt \u00e1pol,
ii. term\u00e9szetes szem\u00e9ly, aki egyed\u00fcli val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3ja, jogi szem\u00e9lyeknek, jogi szem\u00e9lyis\u00e9ggel nem rendelkez\u0151 szervezeti egys\u00e9geknek, vagy trustoknak, amelyekr\u0151l tudva lev\u0151, hogy nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly val\u00f3s haszonszerz\u00e9s\u00e9nek c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l hozt\u00e1k l\u00e9tre,
f. Kapcsolatok \u2013 Jogi vagy val\u00f3s tev\u00e9kenys\u00e9g a K\u00f6nyvel\u0151iroda \u00e9s az \u00dcgyf\u00e9l k\u00f6z\u00f6tt, bele\u00e9rtve a Szolg\u00e1ltat\u00e1st \u00e9s egy\u00e9b gazdas\u00e1gi viszonyt amelyr\u0151l az AML t\u00f6rv\u00e9ny 2. cikk 2. bekezd\u00e9s 20. pontja sz\u00f3l, alkalmi tranzakci\u00f3k, megk\u00f6t\u00f6tt szerz\u0151d\u00e9sek, \u00e1ru \u00e9rt\u00e9kes\u00edt\u00e9s, szolg\u00e1ltat\u00e1sny\u00fajt\u00e1s, fizet\u00e9s elfogad\u00e1s \u00e9s fizet\u00e9s \u00fagy, minden inform\u00e1ci\u00f3 \u00e9s adat, amelyet a K\u00f6nyvel\u0151iroda megszerez a fenti tev\u00e9kenys\u00e9gekkel kapcsolatban.
g. Kock\u00e1zat \u2013 a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak kock\u00e1zata,
h. Alkalmi Tranzakci\u00f3 \u2013 Jogi vagy val\u00f3s tev\u00e9kenys\u00e9g a K\u00f6nyvel\u0151iroda \u00e9s az \u00dcgyf\u00e9l k\u00f6z\u00f6tt, amely nem r\u00e9sze a Szolg\u00e1ltat\u00e1snak.
i. Szolg\u00e1ltat\u00e1s \u2013 A K\u00f6nyvel\u0151irod\u00e1nak az \u00dcgyf\u00e9l r\u00e9sz\u00e9re ny\u00fajtott szolg\u00e1ltat\u00e1sa, amelynek t\u00e1rgya teljes k\u00f6nyvel\u00e9s vezet\u00e9se, bev\u00e9telek \u00e9s kiad\u00e1sok ad\u00f3k\u00f6nyv\u00e9nek vezet\u00e9se, \u00e1ltal\u00e1nos forgalmiad\u00f3 c\u00e9l\u00fa nyilv\u00e1ntart\u00e1sok vagy egy\u00e9b hasonl\u00f3 ad\u00f3\u00fcgyi nyilv\u00e1ntart\u00e1s vezet\u00e9se, munka\u00fcgyi \u00e9s b\u00e9relsz\u00e1mol\u00e1si szolg\u00e1ltat\u00e1s vagy ad\u00f3bevall\u00e1sok elk\u00e9sz\u00edt\u00e9se.
j. AML t\u00f6rv\u00e9ny \u2013 2018 m\u00e1rcius 1-\u00e9n kelt, a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa elleni tev\u00e9kenys\u00e9gr\u0151l sz\u00f3l\u00f3 t\u00f6rv\u00e9ny (Dz.U. z 2018 r. poz. 723 ze zm.),
k. Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek \u2013 vagyoni jogok vagy egy\u00e9b ing\u00f3s\u00e1gok vagy ingatlanok, fizet\u0151eszk\u00f6z\u00f6k, p\u00e9nz\u00fcgyi eszk\u00f6z\u00f6k a 2005 j\u00falius 29-\u00e9n<\/p>\n\n\n\nkelt a p\u00e9nz\u00fcgyi eszk\u00f6z\u00f6k, egy\u00e9b \u00e9rt\u00e9kpap\u00edrok deviza \u00e9rt\u00e9kek valamint virtu\u00e1lis valut\u00e1k forgalm\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 t\u00f6rv\u00e9ny \u00e9rtelm\u00e9ben.
II. M\u0171veletek a Kock\u00e1zat korl\u00e1toz\u00e1sa \u00e9rdek\u00e9ben \u00e9s az azonos\u00edtott Kock\u00e1zat megfelel\u0151 kezel\u00e9se<\/p>\n\n\n\n
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda m\u0171veleteket v\u00e9gez a Kock\u00e1zat korl\u00e1toz\u00e1sa \u00e9s a 2. bekezd\u00e9sben le\u00edrt azonos\u00edtott kock\u00e1zat megfelel\u0151 kezel\u00e9se \u00e9rdek\u00e9ben.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda kock\u00e1zatelemz\u00e9st dolgoz ki \u00e9s naprak\u00e9szen tartja.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda az \u00faj \u00dcgyf\u00e9l r\u00e9sz\u00e9re ny\u00fajtott szolg\u00e1ltat\u00e1s megkezd\u00e9se el\u0151tt vagy az \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltal v\u00e9ghez vitt Alkalmi Tranzakci\u00f3 el\u0151tt:
a. azonos\u00edtja \u00e9s ellen\u0151rzi az \u00dcgyf\u00e9l szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1t,
b. azonos\u00edtja \u00e9s ellen\u0151rzi a val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3 szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1t,
c. azonos\u00edtja \u00e9s ellen\u0151rzi a az \u00dcgyf\u00e9l nev\u00e9ben val\u00f3 elj\u00e1r\u00e1sra meghatalmazottak szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1t,
d. ellen\u0151rzi a \u201ec\u201d pontban meghat\u00e1rozott szem\u00e9lyek meghatalmaz\u00e1s\u00e1t,
e. meg\u00e1llap\u00edtja, hogy az \u201ea\u201d pontban megadott szem\u00e9ly nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly-e vagy nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly k\u00f6zeli munkat\u00e1rsa-e,
f. meg\u00e1llap\u00edtja, hogy a \u201eb\u201d pontban megadott szem\u00e9ly nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly-e vagy nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly k\u00f6zeli munkat\u00e1rsa-e,
g. Inform\u00e1ci\u00f3t gy\u0171jt az \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltal v\u00e9gzett tev\u00e9kenys\u00e9gr\u0151l, bele\u00e9rtve annak fajt\u00e1j\u00e1t, hat\u00e1ly\u00e1t valamint c\u00e9lj\u00e1t,
h. ellen\u0151rzi, hogy az \u00faj \u00dcgyf\u00e9llel val\u00f3 egy\u00fcttm\u0171k\u00f6d\u00e9s ig\u00e9nyli-e a Kock\u00e1zatelemz\u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t,<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda friss\u00edti a kock\u00e1zatelemz\u00e9st abban az esetben, ha a 3. bekezd\u00e9s \u201eg\u201d pontj\u00e1ban eml\u00edtett ellen\u0151rz\u00e9s ilyen tev\u00e9kenys\u00e9g sz\u00fcks\u00e9gess\u00e9g\u00e9re utal.<\/li>
- A k\u00f6nyvel\u0151iroda az \u00dcgyf\u00e9llel val\u00f3 egy\u00fcttm\u0171k\u00f6d\u00e9s ideje alatt folyamatosan figyeli:
a. saj\u00e1t Kapcsolatait az \u00dcgyf\u00e9llel, a Kock\u00e1zatot megismerve \u00e9s elemezve,
b. Az \u00dcgyf\u00e9l kapcsolatait a partnereivel, a Kock\u00e1zatot megismerve \u00e9s elemezve.<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda biztos\u00edtja a r\u00e9szv\u00e9tel\u00e9t p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes tev\u00e9kenys\u00e9gr\u0151l sz\u00f3l\u00f3 oktat\u00e1sokon, azoknak a szem\u00e9lyeknek akik az \u0151 nev\u00e9ben r\u00e9szt vesznek az \u00dcgyf\u00e9llel val\u00f3 Kapcsolatokban.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda jelent\u00e9st tesz a GIIF-nek azokr\u00f3l az esetekr\u0151l, amelyekben p\u00e9nzmos\u00e1s vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa b\u0171ncselekm\u00e9ny gyan\u00faja mer\u00fcl fel,A K\u00f6nyvel\u0151iroda elhat\u00e1rol\u00f3dik az \u00dcgyf\u00e9llel val\u00f3 Kapcsolatokt\u00f3l, ebb\u0151l a c\u00e9lb\u00f3l minden sz\u00fcks\u00e9ges jogi \u00e9s val\u00f3s l\u00e9p\u00e9st megt\u00e9ve, amennyiben nincs lehet\u0151s\u00e9g p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9seket alkalmazni.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda kinevezi azokat a szem\u00e9lyeket, akik felel\u0151sek:<\/li>
- a. az 1.-8. bekezd\u00e9sekben szerepl\u0151 tev\u00e9kenys\u00e9gek megval\u00f3s\u00edt\u00e1s\u00e1\u00e9rt \u00e9s betart\u00e1s\u00e1\u00e9rt,<\/li>
- b. a K\u00f6nyvel\u0151iroda tev\u00e9kenys\u00e9g\u00e9nek valamit dolgoz\u00f3inak \u00e9s egy\u00e9b, ezen K\u00f6nyvel\u0151iroda r\u00e9sz\u00e9re tev\u00e9kenys\u00e9get v\u00e9gz\u0151 szem\u00e9lyeknek a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes el\u0151\u00edr\u00e1soknak valamint a jelen proced\u00far\u00e1ban meghat\u00e1rozott elj\u00e1r\u00e1soknak val\u00f3 megfelel\u00e9s biztos\u00edt\u00e1s\u00e1\u00e9rt.<\/li>
- (\u2026)<\/li>
- III. A Kock\u00e1zat felm\u00e9r\u00e9s\u00e9nek szab\u00e1lyai \u00e9s annak \u00e9rt\u00e9kel\u00e9se<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda felm\u00e9ri a Kapcsolatokhoz f\u0171z\u0151d\u0151 Kock\u00e1zatot a k\u00f6vetkez\u0151 k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyeket figyelembev\u00e9ve:<\/li>
- a. az \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltal folytatott tev\u00e9kenys\u00e9g jogi form\u00e1ja<\/li>
- b. az \u00dcgyf\u00e9l \u00e9s val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3j\u00e1nak illet\u0151s\u00e9g\u00e9nek orsz\u00e1ga, bele\u00e9rtve azt, hogy az illet\u0151s\u00e9g kapcsolatos:<\/li>
- i. lengyelorsz\u00e1gi illet\u0151s\u00e9g\u0171 szem\u00e9llyel,<\/li>
- ii. egy\u00e9b Eur\u00f3pai Uni\u00f3s tagorsz\u00e1g, Eur\u00f3pai Szabadkereskedelmi T\u00e1rsul\u00e1s orsz\u00e1gainak \u2013 az Eur\u00f3pai Gazdas\u00e1gi T\u00e9rs\u00e9gr\u0151l sz\u00f3l\u00f3 szerz\u0151d\u00e9s felei \u2013 illet\u0151s\u00e9g\u00e9vel rendelkez\u0151 szem\u00e9llyel<\/li>
- iii. megb\u00edzhat\u00f3 forr\u00e1sok \u00e1ltal alacsony szint\u0171 korrupci\u00f3val vagy egy\u00e9b krimin\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9ggel b\u00edr\u00f3 harmadik orsz\u00e1g illet\u0151s\u00e9g\u00e9vel rendelkez\u0151 szem\u00e9llyel,<\/li>
- iv. olyan harmadik orsz\u00e1g illet\u0151s\u00e9g\u00e9vel rendelkez\u0151 szem\u00e9llyel, ahol megb\u00edzhat\u00f3 forr\u00e1sokb\u00f3l sz\u00e1rmaz\u00f3 adatok szerint hat\u00e1lyosak p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes jogszab\u00e1lyok, amelyek megfelelnek az Eur\u00f3pai Uni\u00f3 jogszab\u00e1lyainak a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes tev\u00e9kenys\u00e9g hat\u00e1sk\u00f6r\u00e9ben;<\/li>
- v. nagy kock\u00e1zattal b\u00edr\u00f3 harmadik orsz\u00e1g illet\u0151s\u00e9g\u00e9vel rendelkez\u0151 szem\u00e9llyel<\/li>
- vi. olyan harmadik orsz\u00e1g illet\u0151s\u00e9g\u00e9vel rendelkez\u0151 szem\u00e9llyel, ahol megb\u00edzhat\u00f3 forr\u00e1sok \u00e1ltal magas szint\u0171 a korrupci\u00f3 vagy egy\u00e9b krimin\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9g, az \u00e1llam finansz\u00edrozza vagy t\u00e1mogatja a terrorista jelleg\u0171 vagy terrorista jelleg\u0171 szervezetek tev\u00e9kenys\u00e9g\u00e9vel egy\u00fctt j\u00e1r\u00f3 cselekedeteket.<\/li>
- vii. annak az orsz\u00e1gnak az illet\u0151s\u00e9g\u00e9vel rendelkez\u0151 szem\u00e9llyel, amely orsz\u00e1ggal szemben az Egyes\u00fclt Nemzetek Szervezete vagy ez Eur\u00f3pai Uni\u00f3 szankci\u00f3k vagy r\u00e9szletes korl\u00e1toz\u00f3 eszk\u00f6z\u00f6k alkalmaz\u00e1s\u00e1r\u00f3l hozott d\u00f6nt\u00e9st;<\/li><\/ol>\n\n\n\n
c. az \u00dcgyf\u00e9l t\u00f6rt\u00e9nete a Val\u00f3s Haszonh\u00faz\u00f3k K\u00f6zponti Nyilv\u00e1ntart\u00e1s\u00e1ban, Orsz\u00e1gos B\u00edr\u00f3s\u00e1gi Nyilv\u00e1ntart\u00e1sban, a Gazdas\u00e1gi Tev\u00e9kenys\u00e9gek K\u00f6zponti Nyilv\u00e1ntart\u00e1s\u00e1ban \u00e9s Inform\u00e1ci\u00f3j\u00e1ban vagy a megfelel\u0151 k\u00fclf\u00f6ldi nyilv\u00e1nos nyilv\u00e1ntart\u00e1sban, bele\u00e9rtve az \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltal v\u00e9gzett tev\u00e9kenys\u00e9g id\u0151tartam\u00e1t a tulajdoni viszonyok v\u00e1ltoz\u00e1sa mellett,
d. t\u00f6rzst\u0151ke magass\u00e1g\u00e1t, amennyiben jogszab\u00e1ly azt el\u0151\u00edrja, a folytatott tev\u00e9kenys\u00e9g fajt\u00e1j\u00e1nak \u00e9s m\u00e9ret\u00e9nek viszony\u00e1ban;
e. az \u00dcgyf\u00e9l t\u00f6rt\u00e9net\u00e9t az ad\u00f3z\u00f3k kimutat\u00e1s\u00e1ban, amelyr\u0151l a 2004 m\u00e1rcius 11-\u00e9n kelt, az \u00e1ltal\u00e1nos forgalmi ad\u00f3r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 T\u00f6rv\u00e9ny 96b cikkelye eml\u00edt, bele\u00e9rtve annak meg\u00e1llap\u00edt\u00e1s\u00e1t, hogy regisztr\u00e1lt\u00e1k, nem regisztr\u00e1lt\u00e1l, nyilv\u00e1ntart\u00e1sb\u00f3l kih\u00fazt\u00e1k vagy vissza\u00e1ll\u00edtott\u00e1k az \u00dcgyfelet, mint \u00c1FA fizet\u0151t,
f. az \u00dcgyf\u00e9l r\u00e9szesed\u00e9seinek nyilv\u00e1nos jelleg\u00e9t \u00e9s annak val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3j\u00e1t,
g. az \u00dcgyf\u00e9l kapcsolatait m\u00e1s alanyokkal,
h. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, hogy felmer\u00fcl-e az \u00dcgyf\u00e9l szokatlan vagy t\u00falzottan \u00f6sszetett tulajdoni szerkezete, figyelembe v\u00e9ve az \u00e1ltala v\u00e9gzett gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9gek fajt\u00e1j\u00e1t \u00e9s k\u00f6r\u00e9t,
i. az \u00e1gazatot, amelyben az \u00dcgyf\u00e9l a gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9g\u00e9t v\u00e9gzi,
j. term\u00e9kek, \u00e1ruk \u00e9s szolg\u00e1ltat\u00e1sok valamint azok eloszt\u00e1s\u00e1nak fajt\u00e1j\u00e1t,
k. az \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltal folytatott vagy tervezett tev\u00e9kenys\u00e9g m\u00e9ret\u00e9t, bele\u00e9rtve a bev\u00e9telek, k\u00f6lts\u00e9gek, nyeres\u00e9gek, Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek, ezen bel\u00fcl a banksz\u00e1ml\u00e1kon k\u00edv\u00fcl halmozott p\u00e9nz\u00fcgyi eszk\u00f6z\u00f6k valamint p\u00e9nz\u00fcgyi m\u00e9rlegek \u2013 az utols\u00f3 3 p\u00e9nz\u00fcgyi \u00e9vre vonatkoz\u00f3an, \u00faj tev\u00e9kenys\u00e9g eset\u00e9ben a legk\u00f6zelebbi p\u00e9nz\u00fcgyi \u00e9vre vet\u00edtve \u2013 \u00f6sszegeit,
l. f\u00f6ldrajzi ter\u00fcletet, amelyen az \u00dcgyf\u00e9l tev\u00e9kenys\u00e9get v\u00e9gez, benne az annak megfelel\u0151 tranzakci\u00f3kat annak meg\u00e1llap\u00edt\u00e1s\u00e1val, hogy az \u00dcgyf\u00e9l belf\u00f6ldi, k\u00fclf\u00f6ldi vagy nemzetk\u00f6zi forgalmat folytat,
m. az \u00dcgyf\u00e9llel val\u00f3 egy\u00fcttm\u0171k\u00f6d\u00e9s c\u00e9lj\u00e1t, gyakoris\u00e1g\u00e1t \u00e9s id\u0151tartam\u00e1t,
n. az \u00fcgyf\u00e9llel val\u00f3 kommunik\u00e1ci\u00f3 m\u00f3dj\u00e1t, ezen bel\u00fcl, hogy szem\u00e9lyes vagy t\u00e1vols\u00e1gi
o. l\u00e1togat\u00e1st az \u00dcgyf\u00e9l sz\u00e9khely\u00e9n,
p. az \u00dcgyf\u00e9l internetes oldal\u00e1t,
q. az \u00dcgyf\u00e9l szakmai t\u00f6rt\u00e9net\u00e9t a gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9g kezdete el\u0151tt,
r. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, hogy az \u00dcgyf\u00e9l, annak val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3ja vagy az \u0151 nev\u00e9ben elj\u00e1r\u00f3 szem\u00e9ly szerepelnek-e a GIIF \u00e1ltal az Egyes\u00fclt Nemzetek Szervezet\u00e9nek Biztons\u00e1gi Tan\u00e1cs\u00e1nak hat\u00e1rozata alapj\u00e1n, az Egyes\u00fclt Nemzetek Szervezet\u00e9nek alapokm\u00e1ny\u00e1nak VII., a nemzetk\u00f6zi b\u00e9ke \u00e9s biztons\u00e1g terrort\u00e1mad\u00e1sok \u00e1ltal vesz\u00e9lyeztetetts\u00e9g\u00e9re vonatkoz\u00f3 fejezete alapj\u00e1n, k\u00fcl\u00f6n\u00f6s tekintettel<\/p>\n\n\n\naz Egyes\u00fclt Nemzetek Szervezet\u00e9nek Biztons\u00e1gi Tan\u00e1cs\u00e1nak (2015 \u00e9vi) 2253 sz\u00e1m\u00fa hat\u00e1rozat 3-as pontj\u00e1ban szerepl\u0151 vagy az Egyes\u00fclt Nemzetek Szervezet\u00e9nek Biztons\u00e1gi Tan\u00e1cs\u00e1nak (2011 \u00e9vi) 1988 sz\u00e1m\u00fa hat\u00e1rozat 1-es pontj\u00e1ban \u00e9s egy\u00e9b, a GIIF \u00e1ltal vezetett list\u00e1kra,
s. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, ha az \u00dcgyf\u00e9l vagy a val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3ja nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t elfoglal\u00f3 szem\u00e9ly, az \u0151 csal\u00e1dtagja vagy nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t elfoglal\u00f3 szem\u00e9ly k\u00f6zeli munkat\u00e1rsak\u00e9nt ismeretes.
t. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, ha az \u00dcgyf\u00e9l jogi szem\u00e9ly vagy jogi szem\u00e9lyis\u00e9ggel nem rendelkez\u0151 szervezeti egys\u00e9g, amelynek tev\u00e9kenys\u00e9ge szem\u00e9lyi akt\u00e1k t\u00e1rol\u00e1s\u00e1ra szolg\u00e1l,
u. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, ha az \u00dcgyf\u00e9l t\u00e1rsas\u00e1g, amelyben bemutat\u00f3ra sz\u00f3l\u00f3 r\u00e9szv\u00e9nyeket bocs\u00e1tottak ki, amelynek \u00e9rt\u00e9kpap\u00edrjai a szervezett keresked\u00e9s forgalm\u00e1ban nem enged\u00e9lyezettek, vagy olyan t\u00e1rsas\u00e1g, amelyben a r\u00e9szv\u00e9nyekb\u0151l vagy r\u00e9szesed\u00e9sekb\u0151l ered\u0151 jogokat a r\u00e9szv\u00e9nyesekt\u0151l vagy r\u00e9szesekt\u0151l elt\u00e9r\u0151 alanyok gyakorolj\u00e1k;
v. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, ha az \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltal v\u00e9gzett tev\u00e9kenys\u00e9g jelent\u0151s sz\u00e1m\u00fa vagy magas \u00f6sszegeken alapul\u00f3 k\u00e9szp\u00e9nzes tranzakci\u00f3t foglal mag\u00e1ban;
w. a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, ha az \u00dcgyf\u00e9l ig\u00e9nybe vesz priv\u00e1t bankol\u00e1s keretein bel\u00fcl \u00e9rt\u00e9kes\u00edtett szolg\u00e1ltat\u00e1sokat vagy term\u00e9keket.
x. A k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt, ha az \u00dcgyf\u00e9l n\u00e9vtelens\u00e9get el\u0151seg\u00edt\u0151 vagy az azonos\u00edthat\u00f3s\u00e1g\u00e1t megnehez\u00edt\u0151 szolg\u00e1ltat\u00e1sokat vagy term\u00e9ket haszn\u00e1l, bele\u00e9rtve a tov\u00e1bbi, a megl\u00e9v\u0151 banksz\u00e1mlasz\u00e1mhoz kapcsol\u00f3d\u00f3k\u00e9nt megjel\u00f6lt sz\u00e1mlasz\u00e1mok k\u00e9sz\u00edt\u00e9s\u00e9n alapul\u00f3 szolg\u00e1ltat\u00e1sokat, abb\u00f3l a c\u00e9lb\u00f3l, hogy azt m\u00e1s alanyok sz\u00e1m\u00e1ra el\u00e9rhet\u0151v\u00e9 teszi, befizet\u00e9s vagy megrendel\u0151k azonos\u00edt\u00e1s\u00e1nak c\u00e9lj\u00e1ra
y. hogy a K\u00f6nyvel\u0151irod\u00e1val val\u00f3 kapcsolatban reszt vesznek-e ismeretlen vagy az \u00dcgyf\u00e9lhez nem k\u00f6thet\u0151, tranzakci\u00f3k harmadik alanyai, amelyeknek a haszonh\u00faz\u00f3ja az \u00dcgyf\u00e9l;
z. hogy az \u00dcgyf\u00e9l a tev\u00e9kenys\u00e9g\u00e9nek keret\u00e9n bel\u00fcl term\u00e9keket vagy szolg\u00e1ltat\u00e1sokat aj\u00e1nl, \u00fajfajta disztrib\u00faci\u00f3s csatorn\u00e1kon kereszt\u00fcl;
aa. hogy az \u00dcgyf\u00e9l k\u0151olajjal, fegyverrel, nemesf\u00e9mekkel, doh\u00e1nyterm\u00e9kekkel, kultur\u00e1lis m\u0171t\u00e1rgyakkal, elef\u00e1ntcsonttal, v\u00e9dett fajokkal vagy egy\u00e9b r\u00e9g\u00e9szeti, t\u00f6rt\u00e9nelmi, kultur\u00e1lis \u00e9s vall\u00e1si jelent\u0151s\u00e9g\u0171 vagy k\u00fcl\u00f6nleges tudom\u00e1nyos \u00e9rt\u00e9k\u0171 t\u00e1rgyakkal kapcsolatos tev\u00e9kenys\u00e9get folytat;
bb. hogy az \u00dcgyf\u00e9l harmadik orsz\u00e1g \u00e1llampolg\u00e1ra \u00e9s tart\u00f3zkod\u00e1si jog\u00e9rt vagy \u00e1llampolg\u00e1rs\u00e1g\u00e9rt folyamodik egy tagorsz\u00e1gban a t\u0151ketranszfer\u00e9rt, ingatlan v\u00e1s\u00e1rl\u00e1s\u00e9rt vagy \u00e1llamk\u00f6tv\u00e9ny\u00e9rt vagy v\u00e1llalati jelleg\u0171 alanyokba val\u00f3 befektet\u00e9s\u00e9rt cser\u00e9be az adott tagorsz\u00e1gban;<\/p>\n\n\n\ncc. az \u00dcgyf\u00e9l vagy az \u0151 nev\u00e9ben cselekv\u0151 szem\u00e9lyek tulajdons\u00e1gai \u00e9s egy\u00e9b k\u00fcl\u00f6n\u00f6s jelei, amelyek arr\u00f3l tan\u00faskodhatnak, hogy
i. kapcsolatban \u00e1ll m\u00e1s \u00e1llamokkal, mint az Eur\u00f3pai Uni\u00f3 tagorsz\u00e1gai vagy az Eur\u00f3pai Szabadkereskedelmi Egyezm\u00e9ny tagorsz\u00e1gai \u2013 az Eur\u00f3pai Gazdas\u00e1gi t\u00e9rs\u00e9gr\u0151l sz\u00f3l\u00f3 szerz\u0151d\u00e9s felei \u2013 vagy megb\u00edzhat\u00f3 forr\u00e1sok \u00e1ltal alacsony szint\u0171 korrupci\u00f3val vagy egy\u00e9b krimin\u00e1lis tev\u00e9kenys\u00e9ggel b\u00edr\u00f3 harmadik orsz\u00e1g vagy olyan harmadik orsz\u00e1g, ahol megb\u00edzhat\u00f3 forr\u00e1sokb\u00f3l sz\u00e1rmaz\u00f3 adatok szerint hat\u00e1lyosak p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes jogszab\u00e1lyok, amelyek megfelelnek az Eur\u00f3pai Uni\u00f3 jogszab\u00e1lyainak a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes tev\u00e9kenys\u00e9g hat\u00e1sk\u00f6r\u00e9ben,
ii. az \u00dcgyf\u00e9lnek b\u0171n\u00f6z\u0151i m\u00faltja van.<\/p>\n\n\n\n
- Az 1. bekezd\u00e9s szerint felm\u00e9rt Kock\u00e1zat az al\u00e1bbiak szerint \u00e9rt\u00e9kelend\u0151:
a. magas Kock\u00e1zat,
b. k\u00f6zepes Kock\u00e1zat
c. alacsony Kock\u00e1zat.<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda dokument\u00e1lja a Kapcsolataiban felm\u00e9rt Kock\u00e1zatot \u00e9s annak \u00e9rt\u00e9kel\u00e9s\u00e9t, az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott egy\u00fctthat\u00f3k alapj\u00e1n, \u00edr\u00e1sban vagy elektronikus form\u00e1ban.
IV. A kor\u00e1bban elk\u00e9sz\u00edtett Kock\u00e1zatelemz\u00e9s ellen\u0151rz\u00e9se \u00e9s friss\u00edt\u00e9se<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda ellen\u0151rzi, hogy a III. fejezet 2. bekezd\u00e9s szerint felm\u00e9rt Kock\u00e1zatot figyelembe veszi-e a Kock\u00e1zatelemz\u00e9s<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda \u00edr\u00e1sban vagy elektronikusan dokument\u00e1lja az ellen\u0151rz\u00e9si tev\u00e9kenys\u00e9get, amelyet az 1. bekezd\u00e9s eml\u00edt.<\/li>
- Abban az esetben, ha a III. fejezet 2. bekezd\u00e9s szerint felm\u00e9rt Kock\u00e1zat a Kock\u00e1zatelemz\u00e9sben figyelembe v\u00e9tetik, a K\u00f6nyvel\u0151iroda dokument\u00e1lja ezt a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyt \u00e9s ezt k\u00f6vet\u0151en halad\u00e9ktalanul, a k\u00f6r\u00fclm\u00e9ny meg\u00e1llap\u00edt\u00e1s\u00e1t k\u00f6vet\u0151en 7 napon bel\u00fcl, friss\u00edti a Kock\u00e1zatelemz\u00e9st.
V. Az adott gazdas\u00e1gi viszonyokkal vagy alkalmi tranzakci\u00f3kkal kapcsolatban p\u00e9nzmos\u00e1si vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1si kock\u00e1zat megfelel\u0151 kezel\u00e9s\u00e9hez haszn\u00e1latos eszk\u00f6z\u00f6k<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda a 2. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott eszk\u00f6z\u00f6ket alkalmazza a felismert kock\u00e1zat megfelel\u0151 kezel\u00e9s\u00e9re.<\/li>
- A felismert Kock\u00e1zat megfelel\u0151 kezel\u00e9se c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l alkalmazand\u00f3 eszk\u00f6z\u00f6k:
a. p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9seket, amelyekr\u0151l a VI. fejezet 1. bekezd\u00e9s sz\u00f3l, haszn\u00e1latos a felismert Kock\u00e1zat figyelembev\u00e9tel\u00e9vel,
b. el\u00e1ll\u00e1s az \u00dcgyf\u00e9llel val\u00f3 Kapcsolatokt\u00f3l, bele\u00e9rtve az ebb\u0151l a c\u00e9lb\u00f3l t\u00f6rt\u00e9n\u0151 jogi \u00e9s val\u00f3s tev\u00e9kenys\u00e9gek elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9t, amennyiben p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9seket alkalmazni nincs lehet\u0151s\u00e9g,<\/li><\/ol>\n\n\n\nc. jelent\u00e9st\u00e9tel a GIIF-nek p\u00e9nzmos\u00e1s valamint terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak gyan\u00faj\u00e1val kapcsolatban,
d. az el\u0151z\u0151leg a IV. fejezetnek megfelel\u0151en k\u00e9sz\u00edtett Kock\u00e1zatelemz\u00e9s ellen\u0151rz\u00e9se \u00e9s friss\u00edt\u00e9se.
VI. Nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9llyel kapcsolatos elj\u00e1r\u00e1s szab\u00e1lyzata<\/p>\n\n\n\n
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda a Kapcsolatok megk\u00f6t\u00e9se el\u0151tt \u00e1tveszi az \u00dcgyf\u00e9l, a jelen proced\u00fara 5. sz\u00e1m\u00fa mell\u00e9klet\u00e9t k\u00e9pez\u0151 nyilatkozat\u00e1t, melynek c\u00e9lja, hogy meg\u00e1llap\u00edtsa, hogy az \u00dcgyf\u00e9l vagy annak val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3ja:
a. nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly,
b. nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly csal\u00e1dtagja,
c. nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3t bet\u00f6lt\u0151 szem\u00e9ly k\u00f6zeli munkat\u00e1rsak\u00e9nt ismeretes szem\u00e9ly.<\/li>- A Szolg\u00e1ltat\u00e1s eset\u00e9ben, ahol az \u00dcgyf\u00e9l vagy annak val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3ja olyan szem\u00e9ly, amelyet az 1. bekezd\u00e9s meg\u00e1llap\u00edt, a K\u00f6nyvel\u0151iroda a VII. fejezet szerinti p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9seket alkalmazza, valamint a k\u00f6vetkez\u0151 tev\u00e9kenys\u00e9geket folytatja:
a. a K\u00f6nyvel\u0151iroda fels\u0151 vezet\u00e9se j\u00f3v\u00e1hagyja az \u00dcgyf\u00e9l r\u00e9sz\u00e9re t\u00f6rt\u00e9n\u0151 Szolg\u00e1ltat\u00e1s szerz\u0151d\u00e9s\u00e9nek megk\u00f6t\u00e9s\u00e9t vagy annak folytat\u00e1s\u00e1t,
b. megfelel\u0151 eszk\u00f6z\u00f6ket alkalmaz az \u00dcgyf\u00e9l vagyon\u00e1nak forr\u00e1s\u00e1nak \u00e9s Vagyoni \u00e9rt\u00e9kei eredet\u00e9nek forr\u00e1s\u00e1nak meg\u00e1llap\u00edt\u00e1s\u00e1ra, amelyekkel az \u00dcgyf\u00e9l a Kapcsolataiban rendelkezik;
c. feler\u0151s\u00edti a p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek alkalmaz\u00e1s\u00e1t, amir\u0151l a VII. fejezet 1. bekezd\u00e9s d. pontja sz\u00f3l.<\/li>- A nyilv\u00e1noss\u00e1gnak kitett politikai poz\u00edci\u00f3 bet\u00f6lt\u00e9s\u00e9nek v\u00e9g\u00e9t\u0151l, ameddig meg nem \u00e1llap\u00edthat\u00f3, hogy az adott szem\u00e9llyel kapcsolatban nem \u00e1ll fenn magasabb Kock\u00e1zat, de legal\u00e1bb 12 h\u00f3napon \u00e1t, a K\u00f6nyvel\u0151iroda az \u00e9rintett szem\u00e9llyel szemben olyan eszk\u00f6z\u00f6ket alkalmaz, amelyek ezt a Kock\u00e1zatot figyelembe veszik.
VII. A p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek alkalmaz\u00e1s\u00e1nak szab\u00e1lyai<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda \u00e1ltal alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek magukban foglalj\u00e1k:
a. az \u00dcgyf\u00e9l azonos\u00edt\u00e1s\u00e1t, valamit szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1nak ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t. bele\u00e9rtve az \u00dcgyf\u00e9l nev\u00e9ben val\u00f3 elj\u00e1r\u00e1sra meghatalmazott szem\u00e9ly azonos\u00edt\u00e1s\u00e1t valamint az \u0151 szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1nak \u00e9s \u00dcgyf\u00e9l \u00e1ltali meghatalmaz\u00e1s\u00e1nak ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t,
b. a val\u00f3s haszonh\u00faz\u00f3 azonos\u00edt\u00e1s\u00e1t valamint annak
i. szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1nak meg\u00e1llap\u00edt\u00e1sa,
ii. annak tulajdoni \u00e9s fel\u00fcgyeleti szerkezet\u00e9nek meg\u00e1llap\u00edt\u00e1sa \u2013 az \u00dcgyf\u00e9l, mint jogi szem\u00e9ly vagy jogi szem\u00e9lyis\u00e9ggel nem rendelkez\u0151 szervezeti egys\u00e9g eset\u00e9ben;<\/li><\/ol>\n\n\n\nc\u00e9lj\u00e1b\u00f3l indokolt tev\u00e9kenys\u00e9gek elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9t.
c. gazdas\u00e1gi viszonyok \u00e9rt\u00e9kel\u00e9s\u00e9t \u00e9s, helyzett\u0151l f\u00fcgg\u0151en, inform\u00e1ci\u00f3 szerz\u00e9st azoknak a c\u00e9ljair\u00f3l \u00e9s sz\u00e1nd\u00e9k szerinti jelleg\u00e9r\u0151l;
d. az \u00dcgyf\u00e9l gazdas\u00e1gi kapcsolatainak folyamatos monitoroz\u00e1s\u00e1t, bele\u00e9rtve:
i. a gazdas\u00e1gi kapcsolatok keretein bel\u00fcl v\u00e9gzett tranzakci\u00f3k elemz\u00e9s\u00e9t annak biztos\u00edt\u00e1sa c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l, hogy ezek a tranzakci\u00f3k megfelelnek a k\u00f6telezett int\u00e9zm\u00e9ny ismereteinek az \u00dcgyf\u00e9lr\u0151l, az \u00e1ltala v\u00e9gzett gazdas\u00e1gi tev\u00e9kenys\u00e9g fajt\u00e1j\u00e1nak \u00e9s hat\u00e1ly\u00e1nak valamint az \u00dcgyf\u00e9llel kapcsolatban p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak kock\u00e1zat\u00e1nak,
ii. az \u00dcgyf\u00e9l rendelkez\u00e9s\u00e9re \u00e1ll\u00f3 Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek sz\u00e1rmaz\u00e1s\u00e1nak\/forr\u00e1s\u00e1nak vizsg\u00e1lat\u00e1t \u2013 k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyekkel indokolt esetekben,
iii. annak biztos\u00edt\u00e1s\u00e1t, hogy a gazdas\u00e1gi kapcsolatokra vonatkoz\u00f3an birtokolt dokumentumok, adatok vagy inform\u00e1ci\u00f3k folyamatosan friss\u00edt\u00e9sre ker\u00fclnek.<\/p>\n\n\n\n
- Az al\u00e1bbi esetben:
a. gazdas\u00e1gi kapcsolat megk\u00f6t\u00e9sekor \u2013 a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9s a-c pontjaiban meghat\u00e1rozott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9seket alkalmazza;
b. 15 000 eur\u00f3 vagy azt meghalad\u00f3 \u00e9rt\u00e9kben alkalmi tranzakci\u00f3 elv\u00e9gz\u00e9sekor, tekintet n\u00e9lk\u00fcl arra, hogy az egy m\u0171veletben vagy t\u00f6bb, egym\u00e1ssal kapcsolatosnak l\u00e1tsz\u00f3 m\u0171velet \u00f6sszess\u00e9g\u00e9ben t\u00f6rt\u00e9nik, vagy amely p\u00e9nz\u00fcgyi eszk\u00f6z\u00f6k \u00e1tad\u00e1s\u00e1t jelenti 1 000 eur\u00f3 \u00f6sszeg egyen\u00e9rt\u00e9ke felett – a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott mindegyik p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9st alkalmazza, bele\u00e9rtve a kor\u00e1bban alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek \u00fajb\u00f3li haszn\u00e1lat\u00e1t, az 1. bekezd\u00e9s a-d pontjaiban meghat\u00e1rozott adatok ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t \u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t;
c. 10 000 eur\u00f3 vagy e feletti egyen\u00e9rt\u00e9k\u0171 k\u00e9szp\u00e9nzes alkalmi tranzakci\u00f3 elv\u00e9gz\u00e9sekor, tekintet n\u00e9lk\u00fcl arra, hogy az egy m\u0171veletben vagy t\u00f6bb, egym\u00e1ssal kapcsolatosnak l\u00e1tsz\u00f3 m\u0171velet \u00f6sszess\u00e9g\u00e9ben t\u00f6rt\u00e9nik \u2013 abban az esetben aha a K\u00f6nyvel\u0151iroda fogadja vagy ind\u00edtja az \u00e1ruk kifizet\u00e9s\u00e9t k\u00e9szp\u00e9nzben 10 000 eur\u00f3 vagy afeletti egyen\u00e9rt\u00e9kben, tekintet n\u00e9lk\u00fcl arra, hogy az egy m\u0171veletben vagy t\u00f6bb, egym\u00e1ssal kapcsolatosnak l\u00e1tsz\u00f3 m\u0171velet \u00f6sszess\u00e9g\u00e9ben t\u00f6rt\u00e9nik – a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott mindegyik p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9st alkalmazza, bele\u00e9rtve a kor\u00e1bban alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek \u00fajb\u00f3li haszn\u00e1lat\u00e1t, az 1. bekezd\u00e9s a-d pontjaiban meghat\u00e1rozott adatok ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t \u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t;<\/li><\/ol>\n\n\n\nd. 2 000 eur\u00f3 egyen\u00e9rt\u00e9ket meghalad\u00f3 nyerem\u00e9ny \u00e1tv\u00e9telekor, , tekintet n\u00e9lk\u00fcl arra, hogy az egy m\u0171veletben vagy t\u00f6bb, egym\u00e1ssal kapcsolatosnak l\u00e1tsz\u00f3 m\u0171velet \u00f6sszess\u00e9g\u00e9ben t\u00f6rt\u00e9nik \u2013 amennyiben a K\u00f6nyvel\u0151iroda a 2009. \u00e9v november 19-\u00e9n kelt, haz\u00e1rdj\u00e1t\u00e9kokr\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 t\u00f6rv\u00e9ny \u00e9rtelm\u00e9ben tev\u00e9kenys\u00e9get folytat, k\u00fcl\u00f6n\u00f6s tekintettel a prom\u00f3ci\u00f3s nyerem\u00e9nyj\u00e1t\u00e9kokra – a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott mindegyik p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9st alkalmazza, bele\u00e9rtve a kor\u00e1bban alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek \u00fajb\u00f3li haszn\u00e1lat\u00e1t, az 1. bekezd\u00e9s a-d pontjaiban meghat\u00e1rozott adatok ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t \u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t;
e. p\u00e9nzmos\u00e1s vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1nak gyan\u00faja eset\u00e9n – a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott mindegyik p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9st alkalmazza, bele\u00e9rtve a kor\u00e1bban alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek \u00fajb\u00f3li haszn\u00e1lat\u00e1t, az 1. bekezd\u00e9s a-d pontjaiban meghat\u00e1rozott adatok ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t \u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t;
f. az \u00dcgyf\u00e9lt\u0151l az eddig megszerzett azonos\u00edt\u00f3 adatok val\u00f3dis\u00e1g\u00e1val vagy teljess\u00e9g\u00e9vel kapcsolatos k\u00e9telyek felmer\u00fcl\u00e9se eset\u00e9n – a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott mindegyik p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9st alkalmazza, bele\u00e9rtve a kor\u00e1bban alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek \u00fajb\u00f3li haszn\u00e1lat\u00e1t, az 1. bekezd\u00e9s a-d pontjaiban meghat\u00e1rozott adatok ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t \u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t;
g. az olyan \u00dcgyf\u00e9llel kapcsolatban felismert Kock\u00e1zat eset\u00e9n, akivel a K\u00f6nyvel\u0151irod\u00e1nak gazdas\u00e1gi kapcsolata van, k\u00fcl\u00f6n\u00f6s tekintettel arra, ha ennek a kor\u00e1bban meghat\u00e1rozott jellege vagy a gazdas\u00e1gi kapcsolat k\u00f6r\u00fclm\u00e9nye megv\u00e1ltozott – a K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben meghat\u00e1rozott mindegyik p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9st alkalmazza, bele\u00e9rtve a kor\u00e1bban alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek \u00fajb\u00f3li haszn\u00e1lat\u00e1t, az 1. bekezd\u00e9s a-d pontjaiban meghat\u00e1rozott adatok ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t \u00e9s friss\u00edt\u00e9s\u00e9t.<\/p>\n\n\n\n
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda a p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek ter\u00fclet\u00e9n az
a. 1. bekezd\u00e9s a-c pontjainak tekintet\u00e9ben az 1., 2., 3., \u00e9s 4. (..)sz\u00e1m\u00fa mell\u00e9kletben foglalt \u0171rlapokat haszn\u00e1lja
b. (..)<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda:
a. folyamatosan elemzi a folytatott tranzakci\u00f3kat,
b. dokument\u00e1lja az alkalmazott p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi eszk\u00f6z\u00f6ket \u00e9s a tranzakci\u00f3k folyamat\u00e1ban elv\u00e9gzett elemz\u00e9seit \u00edr\u00e1sos vagy elektronikus form\u00e1ban.<\/li>- Szokatlan, term\u00e9szetellenes m\u00f3don \u00f6sszetett valamint jogilag vagy gazdas\u00e1gilag megalapozatlannak t\u0171n\u0151, nagy \u00f6sszegeken alapul\u00f3 tranzakci\u00f3k, megjelen\u00edt\u00e9se eset\u00e9n a K\u00f6nyvel\u0151iroda:<\/li><\/ol>\n\n\n\n
a. a tranzakci\u00f3 v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1nak k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyek tiszt\u00e1z\u00e1sa \u00e9rdek\u00e9ben int\u00e9zkedik;
b. feler\u0151s\u00edti a p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek alkalmaz\u00e1s\u00e1t, amir\u0151l az 1. bekezd\u00e9s d. pontja sz\u00f3l.
VIII. A dokumentumok \u00e9s inform\u00e1ci\u00f3k t\u00e1rol\u00e1si m\u00f3dj\u00e1nak szab\u00e1lyai<\/p>\n\n\n\n
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda a k\u00f6vetkez\u0151 dokument\u00e1ci\u00f3t t\u00e1rolja:
a. a p\u00e9nz\u00fcgyi biztons\u00e1gi int\u00e9zked\u00e9sek eredm\u00e9nyek\u00e9nt kapott dokumentumok \u00e9s inform\u00e1ci\u00f3k m\u00e1solatait \u2013 5 \u00e9ven kereszt\u00fcl a Szolg\u00e1ltat\u00e1s befejez\u00e9s\u00e9nek vagy az alkalmi tranzakci\u00f3 v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1nak \u00e9v\u00e9t k\u00f6vet\u0151 \u00e9v els\u0151 napj\u00e1t\u00f3l sz\u00e1m\u00edtva;
b. a v\u00e9grehajtott tranzakci\u00f3k bizonylatait \u00e9s a tranzakci\u00f3k nyilv\u00e1ntart\u00e1s\u00e1t, bele\u00e9rtve a tranzakci\u00f3 azonos\u00edt\u00e1s\u00e1hoz sz\u00fcks\u00e9ges eredeti dokumentumokat \u00e9s m\u00e1solatokat \u2013 5 \u00e9ven kereszt\u00fcl a Szolg\u00e1ltat\u00e1s befejez\u00e9s\u00e9nek vagy az alkalmi tranzakci\u00f3 v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1nak \u00e9v\u00e9t k\u00f6vet\u0151 \u00e9v els\u0151 napj\u00e1t\u00f3l sz\u00e1m\u00edtva;
c. az elv\u00e9gzett tranzakci\u00f3k folyamatos elemz\u00e9seinek eredm\u00e9nyeit \u2013 5 \u00e9ven kereszt\u00fcl az elemz\u00e9s elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9t k\u00f6vet\u0151 \u00e9v els\u0151 napj\u00e1t\u00f3l sz\u00e1m\u00edtva;<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda az 1. bekezd\u00e9sben megjel\u00f6lt dokument\u00e1ci\u00f3t pap\u00edron vagy elektronikusan t\u00e1rolja, olyan eszk\u00f6z\u00f6k alkalmaz\u00e1sa mellett, amelyek c\u00e9lja a t\u00e1rolt dokument\u00e1ci\u00f3 titkoss\u00e1g\u00e1nak meg\u0151rz\u00e9se \u00e9s arra jogosulatlan szem\u00e9lyek hozz\u00e1f\u00e9r\u00e9s\u00e9nek kiz\u00e1r\u00e1sa.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda felsz\u00e1mol\u00e1sa, beolvad\u00e1sa, feloszt\u00e1sa vagy \u00e1talak\u00edt\u00e1sa eset\u00e9n, a dokument\u00e1ci\u00f3 t\u00e1rol\u00e1s\u00e1hoz az 1994. \u00e9v szeptember 29-\u00e9n kelt sz\u00e1mviteli t\u00f6rv\u00e9ny 76. cikk 1. bekezd\u00e9s\u00e9nek el\u0151\u00edr\u00e1sai haszn\u00e1latosak.
IX. A tranzakci\u00f3kr\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 inform\u00e1ci\u00f3k valamint jelent\u00e9sek a GIIF r\u00e9sz\u00e9re t\u00f6rt\u00e9n\u0151 \u00e1tad\u00e1s\u00e1t tartalmaz\u00f3 k\u00f6telezetts\u00e9g elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9nek szab\u00e1lyai<\/li>- A k\u00f6nyvel\u0151iroda \u00e9rtes\u00edti a GIIF-et:
a. a 15 000 eur\u00f3 egyen\u00e9rt\u00e9ket meghalad\u00f3 befizet\u00e9s \u00e1tv\u00e9tel\u00e9r\u0151l k\u00e9szp\u00e9nz form\u00e1j\u00e1ban,
b. a 15 000 eur\u00f3 egyen\u00e9rt\u00e9ket meghalad\u00f3 kifizet\u00e9s elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9r\u0151l k\u00e9szp\u00e9nz form\u00e1j\u00e1ban,
c. a 15 000 eur\u00f3 egyen\u00e9rt\u00e9ket meghalad\u00f3 deviza \u00e9rt\u00e9kek v\u00e1s\u00e1rl\u00e1s\u00e1nak elv\u00e9gzett tranzakci\u00f3j\u00e1r\u00f3l,<\/li><\/ol>\n\n\n\nd. a 15 000 eur\u00f3 egyen\u00e9rt\u00e9ket meghalad\u00f3 deviza \u00e9rt\u00e9kek elad\u00e1s\u00e1nak elv\u00e9gzett tranzakci\u00f3j\u00e1r\u00f3l,
e. a 15 000 eur\u00f3 egyen\u00e9rt\u00e9ket meghalad\u00f3 deviza \u00e9rt\u00e9kek v\u00e1s\u00e1rl\u00e1s\u00e1ban vagy elad\u00e1s\u00e1ban v\u00e9gzett k\u00f6zvet\u00edt\u00e9sr\u0151l,<\/p>\n\n\n\n
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda a GIIF-et az 1. bekezd\u00e9sben foglalt esem\u00e9nyekr\u0151l 7 napon bel\u00fcl \u00e9rtes\u00edti sz\u00e1m\u00edtva:
a. a p\u00e9nzeszk\u00f6z\u00f6k befizet\u00e9s\u00e9nek elfogad\u00e1s\u00e1t vagy kifizet\u00e9s\u00e9t k\u00f6vet\u0151en \u2013 az 1. bekezd\u00e9s a valamint b pontj\u00e1ban meghat\u00e1rozott esetekben;
b. a deviza \u00e9rt\u00e9kek v\u00e1s\u00e1rl\u00e1s\u00e1ra vagy elad\u00e1s\u00e1ra vonatkoz\u00f3 tranzakci\u00f3 elv\u00e9gz\u00e9st vagy k\u00f6zvet\u00edt\u00e9s\u00e9t k\u00f6vet\u0151en \u2013 az 1. bekezd\u00e9s c-e pontj\u00e1ban meghat\u00e1rozott esetekben;<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda \u00e9rtes\u00edti a GIIF-et azokr\u00f3l a k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyekr\u0151l, amelyek a p\u00e9nzmos\u00e1s vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa b\u0171ncselekm\u00e9ny\u00e9nek elk\u00f6vet\u00e9s\u00e9nek gyan\u00faj\u00e1ra utalhatnak, 2 munkanapon bel\u00fcl a p\u00e9nzmos\u00e1ssal vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1val kapcsolatos b\u0171ncselekm\u00e9ny elk\u00f6vet\u00e9s\u00e9nek igazol\u00e1s\u00e1t k\u00f6vet\u0151en.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda halad\u00e9ktalanul \u00e9rtes\u00edti a GIIF-et, abban az esetben, ha alapos gyan\u00faja mer\u00fcl fel annak, hogy adott tranzakci\u00f3 vagy Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek kapcsolatban \u00e1llhatnak p\u00e9nzmos\u00e1ssal vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1val.<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda halad\u00e9ktalanul \u00e9rtes\u00edti a GIIF-et olyan tranzakci\u00f3 v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1r\u00f3l, amelyr\u0151l a 4. bekezd\u00e9s sz\u00f3l, amennyiben azt megel\u0151z\u0151en az \u00e9rtes\u00edt\u00e9s \u00e1tad\u00e1s\u00e1ra nem volt lehet\u0151s\u00e9g. Az \u00e9rtes\u00edt\u00e9sben a k\u00f6telezett int\u00e9zm\u00e9ny indokolja, a kor\u00e1bbi \u00e9rtes\u00edt\u00e9s elmulaszt\u00e1s\u00e1nak ok\u00e1t, valamint \u00e1tadja a birtok\u00e1ban l\u00e9v\u0151, gyan\u00fas\u00edt\u00e1st megalapoz\u00f3 inform\u00e1ci\u00f3kat arr\u00f3l, hogy adott tranzakci\u00f3 vagy adott Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek p\u00e9nzmos\u00e1shoz vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1hoz kapcsol\u00f3dhatnak.<\/li>
- Abban az esetben, ha a K\u00f6nyvel\u0151iroda els\u0151 alkalommal v\u00e9gzi jelent\u00e9si k\u00f6telezetts\u00e9g\u00e9t a GIIF fel\u00e9, amir\u0151l az 1-4 bekezd\u00e9sek sz\u00f3lnak, egyidej\u0171leg \u00e1tadja a GIIF-nek a k\u00f6telezett int\u00e9zm\u00e9ny azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra szolg\u00e1l\u00f3 adatlapot.<\/li>
- Az 1-5. bekezd\u00e9sekben eml\u00edtett inform\u00e1ci\u00f3 \u00e9s adatlap \u00e1tad\u00e1sa az AML t\u00f6rv\u00e9ny \u00e9s v\u00e9grehajt\u00e1si rendeleteinek el\u0151\u00edr\u00e1saival \u00f6sszhangban t\u00f6rt\u00e9nik.
X. Az \u00fcgy\u00e9szs\u00e9g \u00e9rtes\u00edt\u00e9s\u00e9t mag\u00e1ban foglal\u00f3 k\u00f6telezetts\u00e9g elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9nek szab\u00e1lya<\/li>- A K\u00f6nyvel\u0151iroda halad\u00e9ktalanul \u00e9rtes\u00edti az illet\u00e9kes \u00fcgy\u00e9szs\u00e9get arr\u00f3l, ha megalapozott a gyan\u00faja annak, hogy egy tranzakci\u00f3 t\u00e1rgy\u00e1t k\u00e9pez\u0151 vagy a sz\u00e1ml\u00e1n felhalmozott Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek:
a. p\u00e9nzmos\u00e1st\u00f3l vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1t\u00f3l k\u00fcl\u00f6nb\u00f6z\u0151 b\u0171ncselekm\u00e9nyb\u0151l sz\u00e1rmaznak,
b. p\u00e9nzmos\u00e1st\u00f3l vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1t\u00f3l k\u00fcl\u00f6nb\u00f6z\u0151 b\u0171ncselekm\u00e9nnyel vannak kapcsolatban,
c. ad\u00f3\u00fcgyi b\u0171ncselekm\u00e9nyb\u0151l sz\u00e1rmaznak,
d. ad\u00f3\u00fcgyi b\u0171ncselekm\u00e9nnyel vannak kapcsolatban.A K\u00f6nyvel\u0151iroda halad\u00e9ktalanul \u00e9rtes\u00edti az illet\u00e9kes \u00fcgy\u00e9szs\u00e9get olyan tranzakci\u00f3k v\u00e9gz\u00e9s\u00e9r\u0151l, amelyr\u0151l az 1. bekezd\u00e9s sz\u00f3l, amennyiben azt megel\u0151z\u0151en az \u00e9rtes\u00edt\u00e9s \u00e1tad\u00e1s\u00e1ra nem volt lehet\u0151s\u00e9g. Az \u00e9rtes\u00edt\u00e9sben a k\u00f6telezett int\u00e9zm\u00e9ny indokolja, a kor\u00e1bbi \u00e9rtes\u00edt\u00e9s elmulaszt\u00e1s\u00e1nak ok\u00e1t, valamint \u00e1tadja a birtok\u00e1ban l\u00e9v\u0151, gyan\u00fas\u00edt\u00e1st megalapoz\u00f3 inform\u00e1ci\u00f3kat arr\u00f3l, hogy az adott tranzakci\u00f3 t\u00e1rgy\u00e1t k\u00e9pez\u0151 vagy a sz\u00e1ml\u00e1n felhalmozott Vagyoni \u00e9rt\u00e9kek p\u00e9nzmos\u00e1st\u00f3l vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1t\u00f3l k\u00fcl\u00f6nb\u00f6z\u0151 b\u0171ncselekm\u00e9nyb\u0151l vagy ad\u00f3\u00fcgyi b\u0171ncselekm\u00e9nyb\u0151l sz\u00e1rmaznak vagy p\u00e9nzmos\u00e1st\u00f3l vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1t\u00f3l k\u00fcl\u00f6nb\u00f6z\u0151 b\u0171ncselekm\u00e9nnyel vagy ad\u00f3\u00fcgyi b\u0171ncselekm\u00e9nnyel vannak kapcsolatban.<\/li>- Az 1. \u00e9s 2. bekezd\u00e9sben eml\u00edtett \u00e9rtes\u00edt\u00e9s \u00edr\u00e1sbeli form\u00e1ban t\u00f6rt\u00e9nik.<\/li>
- (\u2026)<\/li>
- XI. A p\u00e9nzmos\u00e1s valamint a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa elleni jogszab\u00e1lyokr\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 ismeretek munkav\u00e1llal\u00f3k \u00e9s egy\u00e9b szem\u00e9lyek k\u00f6z\u00f6tti terjeszt\u00e9s\u00e9nek szab\u00e1lyai<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda biztos\u00edt munkav\u00e1llal\u00f3i \u00e9s egy\u00e9b, a Kapcsolatokban r\u00e9sztvev\u0151 szem\u00e9lyek sz\u00e1m\u00e1ra a p\u00e9nzmos\u00e1s valamint terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes tev\u00e9kenys\u00e9gre vonatkoz\u00f3 jogszab\u00e1lyokr\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 oktat\u00e1sban val\u00f3 r\u00e9szv\u00e9telt egy alkalommal a napt\u00e1ri \u00e9vben, hogy aktu\u00e1lis ismereteket biztos\u00edtson sz\u00e1mukra a K\u00f6nyvel\u0151irod\u00e1nak e ter\u00fcleten l\u00e9v\u0151 k\u00f6telezetts\u00e9geinek megval\u00f3s\u00edt\u00e1sa c\u00e9lj\u00e1ra.<\/li>
- A munkav\u00e1llal\u00f3k, valamint egy\u00e9b szem\u00e9lyek, akik a K\u00f6nyvel\u0151irod\u00e1val egy\u00fcttm\u0171k\u00f6dnek a Kapcsolatokban val\u00f3 r\u00e9szv\u00e9telhez k\u00f6t\u0151d\u0151 poz\u00edci\u00f3kban, r\u00e9szt vesznek a p\u00e9nzmos\u00e1s valamint terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes tev\u00e9kenys\u00e9gre vonatkoz\u00f3 jogszab\u00e1lyokr\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 oktat\u00e1sban, hogy aktu\u00e1lis ismeretekkel rendelkezzenek a K\u00f6nyvel\u0151irod\u00e1nak e ter\u00fcleten l\u00e9v\u0151 k\u00f6telezetts\u00e9geinek megval\u00f3s\u00edt\u00e1sa c\u00e9lj\u00e1ra a Kapcsolatokban val\u00f3 r\u00e9szv\u00e9telhez k\u00f6t\u0151d\u0151 feladatok megkezd\u00e9se el\u0151tt.<\/li>
- A fent eml\u00edtett oktat\u00e1snak l\u00e9trej\u00f6het a k\u00f6vetkez\u0151 form\u00e1kban:<\/li>
- a. szem\u00e9lyes k\u00e9pz\u00e9s<\/li>
- b. online oktat\u00e1s, bele\u00e9rtve a video el\u0151ad\u00e1sokat is.<\/li>
- Az 1-2. bekezd\u00e9sekben foglalt rendelkez\u00e9sek megval\u00f3s\u00edt\u00e1s\u00e1hoz a K\u00f6nyvel\u0151iroda megosztja munkav\u00e1llal\u00f3ival valamint a Kapcsolatokban r\u00e9szt vev\u0151 egy\u00e9b szem\u00e9lyekkel a 2021 j\u00falius 28-i \u201cAML dla biur rachunkowych\u201d c\u00edm\u0171 vide\u00f3el\u0151ad\u00e1st az oktat\u00e1si anyaggal \u00e9s az AML eBookkal egy\u00fctt.<\/li>
- Az 4. bekezd\u00e9sben szerepl\u0151 oktat\u00e1s \u00e9s oktat\u00e1sianyagok megoszt\u00e1sa addig \u00e9rv\u00e9nyes, ameddig azok meg\u0151rzik aktualit\u00e1sukat (megfelel\u0151s\u00e9g\u00fcket) a p\u00e9nzmos\u00e1s valamint terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes el\u0151\u00edr\u00e1sok tekintet\u00e9ben. A k\u00f6nyvel\u0151iroda havonta egyszer ellen\u0151rzi az el\u0151\u00edr\u00e1sokkal val\u00f3 az egyez\u00e9s\u00fcket (annak megfelel\u0151s\u00e9g\u00fcket).A megosztott oktat\u00e1sok \u00e9s oktat\u00e1s anyagok, amelyeket a 4. bekezd\u00e9s megjel\u00f6l, a https:\/\/aml.feptax.pl c\u00edm alatt tal\u00e1lhat\u00f3k. Az oktat\u00e1shoz val\u00f3 hozz\u00e1f\u00e9r\u00e9s egyedi felhaszn\u00e1l\u00f3i nevet \u00e9s jelsz\u00f3t ig\u00e9nyel.<\/li>
- XII. A p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes el\u0151\u00edr\u00e1sok val\u00f3s vagy potenci\u00e1lis megs\u00e9rt\u00e9s\u00e9nek munkav\u00e1llal\u00f3k \u00e1ltal t\u00f6rt\u00e9n\u0151 jelent\u00e9s\u00e9nek szab\u00e1lyai, bele\u00e9rtve az anonim jelent\u00e9st is<\/li>
- (\u2026)<\/li>
- XIII. A p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes \u00fcgyekben kijel\u00f6lt szem\u00e9lyek, bele\u00e9rtve az erre vonatkoz\u00f3 el\u0151\u00edr\u00e1soknak valamint az ezen proced\u00far\u00e1ban meghat\u00e1rozott elj\u00e1r\u00e1soknak val\u00f3 megfelel\u00e9s fel\u00fcgyelet\u00e9t (ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t)<\/li>
- (\u2026)<\/li>
- XIV. Z\u00e1r\u00f3 rendelkez\u00e9sek<\/li>
- A K\u00f6nyvel\u0151iroda kihirdeti ezt a proced\u00far\u00e1t a munkav\u00e1llal\u00f3i \u00e9s egy\u00e9b, a Kapcsolataiban r\u00e9sztvev\u0151 szem\u00e9lyek k\u00f6z\u00f6tt a szok\u00e1soknak megfelel\u0151en.<\/li>
- Az ezen proced\u00fara v\u00e1ltoz\u00e1sa eset\u00e9n a K\u00f6nyvel\u0151iroda kihirdeti a proced\u00fara teljes sz\u00f6veg\u00e9t, a megv\u00e1ltozott rendelkez\u00e9sek megjel\u00f6l\u00e9s\u00e9vel, a munkav\u00e1llal\u00f3i \u00e9s egy\u00e9b, a Kapcsolataiban r\u00e9sztvev\u0151 szem\u00e9lyek k\u00f6z\u00f6tt a szok\u00e1soknak megfelel\u0151en.<\/li>
- A munkav\u00e1llal\u00f3k \u00e9s egy\u00e9b, a Kapcsolatokban r\u00e9sztvev\u0151 szem\u00e9lyek sz\u00e1m\u00e1ra k\u00f6telez\u0151 ezen proced\u00fara alkalmaz\u00e1sa.<\/li>
- A k\u00f6nyvel\u0151iroda megk\u00f6veteli a munkav\u00e1llal\u00f3k \u00e9s egy\u00e9b, a Kapcsolatokban r\u00e9sztvev\u0151 szem\u00e9lyek nyilatkozat\u00e1t a proced\u00fara megismer\u00e9s\u00e9r\u0151l.<\/li>
- A 4. bekezd\u00e9s ezen szab\u00e1lyzat minden egyes v\u00e1ltoz\u00e1s\u00e1hoz alkalmazand\u00f3.<\/li>
- (..).<\/li>
- Ezen proced\u00fara haszn\u00e1lat\u00e1nak hi\u00e1nya:<\/li>
- a. a munkajog szerinti a dolgoz\u00f3i k\u00f6telezetts\u00e9gek jelent\u0151s m\u00e9rt\u00e9k\u0171 megszeg\u00e9s\u00e9nek sz\u00e1m\u00edt,<\/li>
- b. egy\u00e9b szerz\u0151d\u00e9si k\u00f6telezetts\u00e9gek jelent\u0151s m\u00e9rt\u00e9k\u0171 megszeg\u00e9s\u00e9nek sz\u00e1m\u00edt.<\/li>
- Az ebben a proced\u00far\u00e1ban nem szab\u00e1lyozott hat\u00e1sk\u00f6rben a 2018 \u00e9v m\u00e1rcius 1-\u00e9n kelt, a p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa ellenes tev\u00e9kenys\u00e9gr\u0151l sz\u00f3l\u00f3 t\u00f6rv\u00e9ny el\u0151\u00edr\u00e1sai alkalmazand\u00f3k.<\/li>
- Jelen proced\u00fara a fenti hangz\u00e1sban 2021 \u00e9v j\u00falius 31-\u00e9n l\u00e9p \u00e9letbe.<\/li><\/ol>\n\n\n\n
P\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s terrorizmius finansz\u00edroz\u00e1sa elleni tev\u00e9kenys\u00e9g proced\u00far\u00e1ja <\/a>PDF let\u00f6lt\u00e9se<\/a><\/div>\n\n\n\n<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Kivonat a teljes proced\u00far\u00e1b\u00f3l Nyilv\u00e1nos dokumentum a szerz\u0151i jogok fenntart\u00e1sa mellett (A nem k\u00f6z\u00f6lt r\u00e9szek<\/p>\n